Avis Matis : ce qu’il faut savoir avant d’investir

L’art contemporain séduit de plus en plus d’investisseurs en tant qu’actif stratégique dans un portefeuille d’investissement. Porté par des rendements intéressants (non garantis), le marché de l’art, longtemps réservé à une élite, devient aujourd’hui plus accessible grâce à de nouvelles sociétés comme Matis. Mais que vaut réellement l’offre de Matis ?

Dans cet article, nous vous proposons un tour d’horizon complet de Matis, en décryptant son fonctionnement, son offre, ses avantages et inconvénients, ainsi que notre avis sur Matis.

Qu’est-ce que Matis ? Historique et chiffres clés

Matis est une société française fondée par François Carbone et Arnaud Dubois, deux experts aux parcours complémentaires dans la finance et le marché de l’art. Basée à Paris, Matis a vu le jour en 2023 avec l’ambition de créer une nouvelle manière d’investir dans l’art contemporain, en combinant rigueur financière, expertise artistique et innovation technologique.

L’idée fondatrice est née du constat que pour investir au mieux dans l’art, il faut privilégier les œuvres produites par des artistes fondamentaux, et notamment des artistes contemporains. Cependant, ce segment du marché de l’art restait largement inaccessible au grand public, malgré un fort attrait pour ces œuvres, et des performances historiques attractives (non garanties). François Carbone, ancien président de l’association du crowdfunding en France, a accompagné plus de 10 000 investisseurs dans l’investissement dans le  non coté ; tandis qu’Arnaud Dubois dirigeait un cabinet de gestion de patrimoine artistique ayant réalisé plus de 700 transactions en 10 ans.

Ensemble, ils ont structuré Matis comme une société  d’investissement fractionné dans l’art contemporain, permettant à chacun de devenir copropriétaire d’œuvres d’art à partir de 20 000  euros. Matis repose sur une équipe pluridisciplinaire d’experts en art, en finance et en technologie, et vise à installer l’investissement dans l’art contemporain comme un incontournable de l’investissement non coté en Europe.

Afin de mieux comprendre l’intérêt d’ouvrir le marché de l’art aux investisseurs particuliers et professionnels, voici un exemple de l’attractivité du marché de l’art au travers de deux artistes que vous connaissez forcément, Pablo Picasso et Andy Warhol.

Le marché de Pablo Picasso

*Source : Artprice 

Le marché d’Andy Warhol

*Source : Artprice 

Avertissement : les performances passées ne préjugent pas des performances futures. L’investissement dans des actifs non cotés présente un risque de perte partielle ou totale du capital investi.

Avis Matis : quelle est l’offre de Matis ?

L’offre de Matis repose sur un modèle innovant d’investissement appelé Club Deal, un mécanisme qui permet à plusieurs investisseurs de se regrouper pour cofinancer l’acquisition d’une œuvre d’art dont le montant est compris entre 500 000 euros et 5 millions  d’euros. Concrètement, chaque opération proposée par Matis est une opportunité d’investissement dans une œuvre rigoureusement sélectionnée par ses spécialistes, dans laquelle les investisseurs peuvent souscrire à partir de 20 000 euros. En contrepartie, ils deviennent copropriétaires de l’œuvre, jusqu’à sa revente (non garantie) orchestrée par Matis. Le produit financier sur lequel repose l’investissement est une obligation convertible en action.

L’objectif est de générer un rendement à la revente (non garanti), tout en offrant une exposition à une classe d’actifs faiblement corrélée aux autres produits financiers. L’offre de Matis séduit ainsi par sa simplicité et sa promesse de concilier plaisir esthétique et performance financière (non garantie).

Depuis son lancement commercial en mai 2023, Matis a réalisé 10 cessions d’œuvres d’art contemporain, totalisant un montant remboursé supérieur à 7,2  millions d’euros auprès des investisseurs⁽²⁾. La durée moyenne d’un investissement est actuellement de 7,9  mois⁽²⁾, une temporalité courte dans le monde du non-coté. Quant à la performance moyenne nette⁽³⁾ des investisseurs, elle atteint 16,5 %, ce qui positionne Matis comme une alternative à considérer en complément d’autres placements traditionnels.

Avertissement : les performances passées ne préjugent pas des performances futures. L’investissement dans des actifs non cotés présente un risque de perte partielle ou totale du capital investi.

Quels sont les frais de Matis en 2025 ?

Matis applique un modèle de rémunération simple et transparent, basé d’une part sur les frais versés par les investisseurs au moment de leur souscription à un projet. Deux types de commissions d’entrée sont prélevées à chaque investissement :

• 5 % du montant investi pour le service de réception et transmission d’ordres ;
• 5 % supplémentaires pour le service de placement.

Ainsi, un total de 10 % de frais initiaux est appliqué sur chaque investissement réalisé chez Matis.

En complément, Matis ne se rémunère sur la performance que si une plus-value est réalisée lors de la revente de l’œuvre. Dans ce cas, 20 % de la performance générée sont prélevés par Matis, selon un modèle dit de “success fee” alignant les intérêts de la société avec ceux de ses investisseurs.

À noter que tous les rendements indiqués sur la documentation de Matis sont exprimés nets de ces frais, y compris le TRI⁽¹⁾ (Taux de Rentabilité Interne), qui mesure la rentabilité réelle d’un investissement sur la durée, en prenant en compte à la fois l’évolution de la valeur des parts, les éventuelles plus-values et l’ensemble des frais supportés. Ce niveau de transparence permet aux investisseurs de mieux évaluer le potentiel de chaque opportunité, sans mauvaise surprise.

Ainsi les 16,5 %⁽³⁾ de rendement annoncés sont net de frais, et bruts de fiscalité.

Quelques exemples de cessions réalisées par Matis

Source : MATIS

Avertissement : les performances passées ne préjugent pas des performances futures. L’investissement dans des actifs non cotés présente un risque de perte partielle ou totale du capital investi.

Avis Matis : quels sont les avantages et inconvénients de Matis ?

Avant de commencer à investir dans l’art contemporain avec Matis, il est essentiel de bien comprendre les avantages et les limites d’une telle solution d’investissement. Voici un aperçu des principaux avantages et inconvénients à connaître pour investir en toute connaissance de cause.

Quels sont les avantages de Matis ?

• Accessibilité : il est possible d’investir dans l’art contemporain dès 20 000 euros, sans avoir besoin d’être un grand collectionneur.
• Sélection rigoureuse des œuvres : chaque projet est analysé par des spécialistes en art et finance, avec un soin particulier porté à la liquidité potentielle à la revente.
• Diversification patrimoniale : il s’agit d’un actif faiblement corrélé aux marchés financiers traditionnels.

Quels sont les inconvénients de Matis ?

• Risque de marché : comme tout placement alternatif, la valeur d’une œuvre peut fluctuer, et la revente n’est pas garantie à un prix supérieur.
• Risque de perte partielle ou totale du capital investi : l’investissement dans des actifs non cotés présente un risque de perte partielle ou totale du capital investi.
• Risque de liquidité : il n’existe pas de possibilité de revendre ses parts avant la sortie organisée par Matis ; les sommes investies ne sont remboursées qu’en cas de revente de l’œuvre.

Avis Matis : à qui s’adresse Matis ?

L’offre de Matis s’adresse à tous ceux qui souhaitent intégrer dans leur patrimoine un nouvel actif stratégique, en accédant au marché de l’art contemporain “blue-chip”⁽⁴⁾ jusqu’ici réservé à une élite. Grâce à son modèle de co-investissement, Matis rend l’art accessible aux investisseurs particuliers et professionnels, y compris les débutants, qui peuvent se positionner sur une œuvre dès 20 000 euros.

Ce type d’investissement peut séduire les épargnants curieux, les amateurs d’art, mais aussi les investisseurs avertis en quête de diversification au sein de leur portefeuille. Matis conviendra particulièrement à ceux qui acceptent une part de risque en contrepartie d’un rendement potentiellement attractif (non garanti), et sans immobiliser leur capital à long terme (en moyenne 7,9  mois⁽²⁾ selon les performances passées).

En revanche, Matis n’est pas adapté aux profils ayant besoin d’une liquidité immédiate, ni à ceux qui recherchent des investissements garantis. En bref, Matis cible un public à la fois curieux, passionné et opportuniste, prêt à investir dans un actif stratégique au croisement de la culture et de la finance.

Notre avis sur Matis

Nous portons un regard positif sur des initiatives comme celle de Matis, qui ouvrent les portes d’un marché longtemps réservé aux professionnels ou aux collectionneurs fortunés. La possibilité d’investir dans l’art contemporain à partir de 20 000 euros offre aux investisseurs particuliers une véritable solution de diversification, décorrélée des marchés financiers traditionnels.

Dans un contexte de volatilité accrue des actifs cotés, cet aspect constitue un atout à considérer. Par ailleurs, l’un des éléments les plus appréciables de l’offre Matis réside dans l’encadrement proposé aux néophytes avec une sélection rigoureuse des œuvres, une stratégie de revente maîtrisée, et une transparence sur les performances.

Certes, les frais d’entrée peuvent sembler relativement élevés comparativement à d’autres formes d’investissement, mais ils s’expliquent par l’expertise mobilisée et les services fournis.

Enfin, et c’est un point fondamental à nos yeux, Matis est une société d’investissement française dûment régulée, opérant sous le contrôle de l’Autorité des marchés financiers (AMF) via son agrément PSFP (Prestataire de Service de Financement Participatif). Il s’agit d’un point rare dans l’univers des placements alternatifs, où fleurissent encore beaucoup de plateformes opérant sans cadre légal, parfois depuis des juridictions peu transparentes. À ce titre, Matis se distingue par cette certification.

Comment investir avec Matis ?

Investir avec Matis est un processus simple, rapide et entièrement digitalisé, conçu pour être accessible à tous, même sans connaissance préalable du marché de l’art.

La première étape consiste à créer un compte en ligne sur l’espace d’investissement de Matis, en renseignant quelques informations personnelles et en effectuant une vérification d’identité, conformément à la réglementation en vigueur.

Une fois le compte validé, l’investisseur peut parcourir les opportunités d’investissement disponibles, chacune étant présentée avec un dossier complet :

• œuvre sélectionnée ;
• contenu sur l’œuvre et l’artiste (vidéo, documentation, archives) ;
• artiste ;
• stratégie de valorisation ;
• montant recherché ;
• durée estimée ;
• rendement cible (non garanti).

Si une œuvre l’intéresse, l’utilisateur peut souscrire directement en ligne à partir de 20 000 euros, en choisissant le montant qu’il souhaite investir.

Après la clôture du financement, l’œuvre est acquise par le Club Deal, et l’investisseur devient copropriétaire de celle-ci, jusqu’à sa revente orchestrée par Matis, qui reverse ensuite le produit de la vente, potentiellement augmenté d’une plus-value (non garantie), sur le compte de l’investisseur.

L’espace d’investissement de Matis permet également d’accéder à un espace personnel permettant de suivre ses investissements en temps réel, d’accéder aux documents juridiques et d’être informé(e) des opérations en cours.

⁽¹⁾ Taux de rentabilité interne annualisé net de frais : le taux de rentabilité interne prend en compte les flux de trésorerie générés par un investissement sur une période d’un an, ainsi que la valeur de revente finale de cet investissement. Le TRI mesure la rentabilité réelle d’un investissement en prenant en compte le temps et les montants investis.

⁽²⁾Données actualisées au 31 mars 2025.

⁽³⁾Performance nette investisseur : montant reversé à l’investisseur, net de tout frais et brut de fiscalité, qui correspond à la différence entre le prix de cession de l’œuvre et son montant d’acquisition, auquel sont retranchés les frais afférents à la commission de la galerie, les taxes et les frais de Matis.

⁽⁴⁾L’art  blue chip fait référence à des œuvres d’art de grande valeur réalisées par des artistes majeurs, qui ont profondément marqué l’histoire de l’art, reconnus par les institutions muséales, les galeries internationales, et les collectionneurs. Ces œuvres se vendent au prix le plus élevé dans les maisons de ventes aux enchères, à partir de plusieurs centaines de milliers de dollars.

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