Vous savez sans doute que les SCPI de rendement constituent l’une des meilleures solutions pour investir en immobilier locatif et générer des revenus complémentaires.
Mais savez-vous aussi qu’il existe des SCPI internationales, comme Eurion, qui permettent d’investir votre patrimoine immobilier à l’étranger ?
Ainsi, après les SCPI Corum Origin et Corum XL, Corum AM vient de lancer sa toute nouvelle SCPI Eurion.
La SCPI Eurion n’investira dans aucun immeuble situé en France, mais uniquement à l’étranger en zone euro sur des actifs à emplacement premium pour un rendement cible net de frais de 4,5 % annuel non garanti sur 10 ans.
Pourquoi investir dans une SCPI européenne comme Eurion
Diversification géographique de votre patrimoine immobilier avec le marché français via des actifs immobiliers professionnels (commerces, cliniques, bureaux, écoles, hôtels…) qui sont situés dans tous les plus grands pays d’Europe.
Optimisation fiscale de vos revenus, car les immeubles à l’étranger bénéficient de la fiscalité du pays où ils se trouvent. Un immeuble en Allemagne, une imposition allemande !
Perception des loyers de façon sécurisée, sans gestion, nets de frais, et fiscalité étrangère payée à la source par la SCPI (après les 6 mois de délai de jouissance).
À titre d’illustration, si vous investissez 100 000€ en SCPI Eurion à 4 % de rendement net de frais et net de fiscalité étrangère, vous percevrez 4 000€ par an sur votre compte bancaire (payés de façon mensuelle).
Caractéristiques de la SCPI Eurion
- Création : 01/2020.
- Rendement net de frais cible (non garanti) : 4,50 % par an sur 10 ans.
- Prix de la part : 215 €.
- Prix de retrait : 189,2 €.
- Immobilier locatif 100 % zone euro et 0 % en France.
- Fiscalité des revenus immobiliers étrangers : méthode du taux effectif et du crédit d’impôt généralisé.
- Société de gestion : Corum AM, plus de 2 milliards d’euros d’actifs immobiliers sous gestion à travers leurs SCPI historiques Corum Origin et Corum XL.
- Disponibles : versements mensuels des revenus, acquisition en nue-propriété, réinvestissement des dividendes et plan d’épargne immobilier.
Diversification et gestion : les avantages d’investir dans une SCPI
Revenus locatifs
Perception des revenus de façon régulière (mensuellement ou trimestriellement), sans coupure et risque de non-paiement des loyers, vacances ou carence de locataire.
Rendement
Rendement moyen net de frais de 4 à 6 % par an (non garanti).
Protection des revenus
Protection des revenus immobiliers contre l’inflation grâce à son indexation, protégeant votre pouvoir d’achat (non garanti).
Potentiel de revalorisation
Potentiel de revalorisation à la hausse des parts de SCPI, en fonction des prix du marché immobilier (non garanti).
Gestion entièrement déléguée
Gestion entièrement déléguée et gain de temps, la société de gestion achète, loue, rénove, vend les biens pour ses porteurs de part.
Diversification
Diversification de votre patrimoine entre des dizaines d’immeubles et de locataires, différents pays et secteurs d’activité.
SCPI internationale : payer moins d’impôts sur les loyers grâce à l’immobilier étranger
Les immeubles de la SCPI situés à l’étranger bénéficient du taux d’imposition de leur pays, la société de gestion payant à la source pour vous cet impôt. Vous recevez ainsi un revenu net de frais net de fiscalité étrangère, et il ne reste plus qu’à déclarer et payer l’imposition française (dont les revenus étrangers sont totalement ou partiellement effacés par les conventions fiscales internationales).
Si vous êtes résident fiscal français, il y a 2 façons différentes de déclarer vos revenus immobiliers étrangers. La première est la méthode du taux effectif qui exonère totalement les loyers d’impôt en France des Pays-Bas, Belgique, Portugal ou Irlande… Pour la deuxième méthode, après avoir déclarés en revenus fonciers les revenus immobiliers d’Allemagne, Espagne, ou d’Italie, l’administration fiscale française octroie ensuite un crédit d’impôt qui efface les prélèvements sociaux et un autre crédit d’impôt à votre taux moyen d’imposition pour effacer cette fiscalité étrangère qui ne doit pas être doublement imposée.
Vous bénéficiez aussi d’une optimisation de l’imposition sur vos revenus immobiliers, car seuls sont imposés en revenus fonciers les biens situés en France. Vous pouvez donc éviter la pire fiscalité française de la location nue à votre tranche marginale d’imposition et aux prélèvements sociaux de 17,2 %.
SCPI Eurion : les 3 stratégies d’investissement possibles
Acquisition de parts de SCPI en pleine propriété paiement cash
Pour créer des revenus complémentaires immédiatement grâce au patrimoine immobilier locatif (après le délai de jouissance de 6 mois), afin de financer votre retraite ou pour être indépendant financièrement.
Si la SCPI à 4 % de rendement et que vous avez achetez pour 100 000€ de parts en pleine, vous recevrez 4000€ dans l’année.
Acquisition de parts de SCPI en pleine propriété financement à crédit
Pour réaliser un effet de levier avec un financement bancaire afin d’acquérir vos parts de SCPI. Vous vous constituez ainsi un patrimoine immobilier dont le crédit sera en partie remboursé par les loyers. À la fin du remboursement du crédit, vous pourrez entièrement jouir des revenus versés par la SCPI.
Acquisition de parts de SCPI en nue-propriété
Les parts en nue-propriété ne distribuent pas de revenus pendant la durée du démembrement temporaire (ils sont perçus par l’usufruitier). En contrepartie, vous achetez les parts de SCPI à prix décoté, plus la durée du démembrement est longue, plus la décote est forte.
Pour un même montant d’investissement, par exemple 100 000€, vous achetez donc plus de parts grâce à la décote. Si en pleine propriété la part est à 1 000€, vous pourrez acheter 100 parts. Mais si en nue-propriété 5 ans, la part de SCPI est par exemple à 800€, vous pourrez acheter 125 parts. Vous générez ainsi plus de revenus quand vous récupérez la pleine propriété au bout des 5 ans.
Nos conseils pour bien investir en SCPI
Il faut avant d’investir savoir si investir en SCPI est bien fait pour vous. Peut-être devriez-vous réaliser un placement financier disponible à tout moment (assurance-vie…) ou acquérir un appartement locatif (plus de gestion, mais aussi plus de flexibilité) ? Faites-vous conseiller par un gestionnaire de patrimoine pour adapter votre stratégie de placements à votre situation et vos objectifs.
Les SCPI sont idéales pour vous générer un revenu supplémentaire sans gestion sur le long terme (10 ans minimum). De plus, pour rappel, elles ont les mêmes caractéristiques que les autres investissements immobiliers : des frais d’acquisition élevés (compris entre 8 et 12 %) et une potentielle illiquidité en cas de crise.
Si les SCPI internationales sont faites pour vous, vous avez aussi la possibilité d’acquérir d’autres SCPI, comme la SCPI Corum XL, Corum Origin ou Novapierre Allemagne.
Même si les SCPI sont considérées comme un investissement immobilier relativement peu risqué et diversifié (échelle 3 sur 7 sur l’indicateur de risque de l’AMF), il existe une absence de garantie sur la valeur de leurs parts, soumise à un risque de perte en capital, sur leur revente et sur le montant de loyer à percevoir.
Pour de plus amples informations, je vous invite à lire le dernier Rapport de gestion des SCPI ainsi que le Document d’informations clés accessibles en téléchargement dans cette page.
Page sponsorisée.
Risques associés aux SCPI : risque de perte en capital, absence de garantie de revente et de retrait des parts. Les parts de SCPI sont des supports de placement à long terme et doivent être acquises dans une optique de diversification de patrimoine.
Toutes nos informations sont, par nature, génériques. Elles ne tiennent pas compte de votre situation personnelle et ne constituent en aucune façon des recommandations personnalisées en vue de la réalisation de transactions et ne peuvent être assimilées à une prestation de conseil en investissement financier, ni à une incitation quelconque à acheter ou vendre des instruments financiers. Le lecteur est seul responsable de l’utilisation de l’information fournie, sans qu’aucun recours contre la société éditrice de Cafedelabourse.com ne soit possible. La responsabilité de la société éditrice de Cafedelabourse.com ne pourra en aucun cas être engagée en cas d’erreur, d’omission ou d’investissement inopportun.