Le simulateur de Bercy est en ligne. Découvrez le détail de calculs pour savoir si vous êtes imposable et connaître le montant de votre impôt sur le revenu. Profiterez-vous de la dernière réforme fiscale ? Retrouvez aussi nos conseils pour tirer parti de cet outil fourni par l’administration fiscale.
Impot sur le revenu : calculez votre imposition
Le ministère de l’Action et des comptes publics a mis en ligne sur le site impots.gouv.fr le simulateur de l’impôt sur le revenu.
Êtes-vous redevable de l’impôt sur le revenu ?
Le simulateur d’impôt sur le revenu de Bercy vous permet en premier lieu de savoir si vous êtes redevable ou non de l’impôt sur le revenu. Une grande majorité de Français en effet n’est pas imposable puisque seulement 42,3% des foyers fiscaux payaient l’impôt sur le revenu en 2016 et 10 % des foyers fiscaux français payaient 70 % de l’impôt sur le revenu.
Outre le fait de savoir si vous êtes redevables ou non de cet impôt, le simulateur d’impôt sur le revenu de Bercy vous permet également de déterminer le montant de votre facture à l’administration fiscale. Attention cependant, Bercy souligne que ce simulateur détermine, à titre indicatif seulement, le montant de votre impôt sur le revenu, et ce, uniquement si vous résidez en France.
Pour rappel, on calcule l’impôt à payer en 2018 en additionnant tous les revenus nets perçus en 2017 par chacun des membres du foyer fiscal : salaires, bénéfices professionnels, revenus fonciers, revenus mobiliers, etc. On déduit ensuite du résultat obtenu les déficits professionnels, fonciers et autres ainsi que les charges et abattements déductibles.
À noter : les limites des tranches de barème ont été relevées de 1 % chacune afin de tenir compte de l’inflation.
Barème de l’impôt sur le revenu 2018
Pour rappel, vous trouverez ci-dessous le tableau du barème de l’impôt sur le revenu 2018.
| Montant des revenus | Taux d’imposition |
|---|---|
| Jusqu’à 9 807€ | 0 % |
| 9 807€ à 27 086€ | 14 % |
| 27 086€ à 72 617€ | 30 % |
| 72 617€ à 153 783€ | 41 % |
| Au-dessus de 153 783€ | 45 % |
Simulateur impôts de l’État : deux modèles de simulation
Deux types de simulation sont disponibles via le simulateur d’impôts sur le revenu fourni par l’État :
- Un modèle simplifié qui s’adresse aux personnes déclarant des salaires, des pensions ou des retraites, des revenus fonciers, des gains de cessions de valeurs mobilières, de droits sociaux et de titres assimilés, déduisant les charges les plus courantes telles que pensions alimentaires, frais de garde d’enfant, dons aux œuvres etc.
- Un modèle complet qui s’adresse aux personnes déclarant, en plus des revenus et charges ci-dessus, des revenus d’activité commerciale, libérale, agricole, des investissements dans les DOM-COM, des déficits globaux, etc. Figurent également dans le modèle complet toutes les rubriques présentes sur le modèle simplifié.
À noter : si votre revenu fiscal de référence est supérieur à 15 000 € et que votre résidence principale est équipée d’un accès à internet, vous devez réaliser votre déclaration de revenus en ligne. Toutefois, si vous estimez ne pas être en mesure de le faire, vous pouvez continuer à utiliser une déclaration papier.
Nos conseils pour profiter du simulateur impôts
Le simulateur d’impôt pour adapter son mode de paiement
Le simulateur d’impôt mis en place par l’État permet aux contribuables d’avoir dès aujourd’hui un aperçu du montant de l’impôt qu’ils devront payer en 2018 au titre de leurs revenus de 2017. L’occasion d’anticiper les montants à verser au Fisc et d’adapter en conséquence son mode de paiement. Il peut en effet être judicieux de passer au prélèvement mensuel et/ou de l’ajuster en fonction de la note que vous aurez à régler à l’administration fiscale.
À noter : En 2018, chaque paiement relatif à l’impôt sur le revenu supérieur à 1 000 euros, doit obligatoirement être effectué par voie dématérialisée.
Prélèvement à la source et simulateur impôts
Le prélèvement à la source n’interviendra qu’en 2019. Le simulateur d’impôt sur le revenu qui calcule le montant de l’impôt dû en 2018 sur les revenus perçus en 2017 ne tient donc pas compte de ce changement de modalité. Cependant, sachez que les personnes déclarant leurs revenus en ligne connaîtront leur taux de prélèvement dès leur déclaration remplie. En effet, à partir de mi-avril 2018, pour les contribuables qui effectuent leur déclaration de revenus en ligne, le taux de prélèvement à la source, ainsi que les éventuels acomptes applicables à compter du 1er janvier 2019, seront présentés à la fin de la déclaration. Vous pourrez alors accéder au service en ligne « Gérer mon prélèvement à la source » et choisir de modifier ou non votre taux.
Déterminez vos choix en matière de fiscalité
À partir de 2019, et donc dès la fin de l’année blanche, le simulateur d’impôts sur le revenu vous permettra de définir une stratégie fiscale pour payer le moins d’impôt possible. En effet, le simulateur d’impôt vous permettra de savoir si vous avez plutôt intérêt pour les revenus issus de vos placements mobiliers à opter la Flat Tax ou le barème progressif de l’impôt sur le revenu. Nous attirons votre attention sur le fait que le prélèvement forfaitaire unique est une option globale qui s’applique à l’ensemble des revenus qui pourraient être soumis à la Flat Tax et qui ne vous permet pas de bénéficier d’un certain nombre d’abattements. Mieux vaut donc se servir du simulateur pour savoir quel est le régime le plus intéressant pour vous.
Attention toutefois, le simulateur ne vous permettra pas de tenir compte de la CSG déductible qui passe à partir du 1er janvier 2018 de 5,1 % à 6,8 %. Cette CSG déductible ne peut être prise en compte que si vous optez pour le barème progressif de l’impôt sur le revenu et non dans le cas où vous choisiriez d’opter pour la Flat Tax.
Calculez également votre taxe d’habitation
Autre intérêt du simulateur d’impôt sur le revenu mis en place par Bercy : estimer votre revenu net imposable vous permettra également de savoir si vous êtes éligible à la baisse progressive de la taxe d’habitation. Vous pouvez d’ailleurs grâce au simulateur de le réforme de la taxe d’habitation savoir si vous êtes éligible à la suppression de la taxe d’habitation sur votre résidence principale. Pour rappel : cette réforme en 3 ans à partir de 2018 prévoit une baisse progressive de la taxe d‘habitation, jusqu’à sa suppression définitive pour l’ensemble des Français en 2020.
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Responsable Editoriale - Café de la Bourse
Après des études littéraires et une double formation en communication à la Sorbonne et au CELSA, Clémence Tanguy a travaillé à la SNCF et au Conseil Général des Hauts-de-Seine avant d'intégrer l'équipe de Café de la Bourse en 2015. Elle est en charge des sujets relatifs à l'actualité macro-économique, aux crypto-monnaies, aux produits financiers, aux finances personnelles et à l'investissement en général, avec une approche pédagogique et pragmatique.